מהו תכנון פיננסי ומה הוא נועד להשיג?
האם המטרה של התכנון הפיננסי היא לעזור לך "לסגור את החודש"?
 
 
תכנון פיננסי (FP):
"הדרך שבה מוציאים כסף בתבונה בגבולות הכסף הזמין על מנת לשמור שהדברים יפעלו כמו שצריך ולהרוויח עוד כסף. הוא מורכב מהדברים שעליהם יש להוציא כסף בכל דיביזיה בארגון ואילו חשבונות יש לשלם בהתאם לתשלום לפי תאריך היעד. המטרה הבסיסית של כל התכנון הפיננסי היא להגדיל את העושר ואת הנכסים ואת ערך הנכסים של החברה ואת הרווחה והביטחון הכלליים של כל החברה בה ובכך לתרום למטרותיה ולפעילויותיה.
עיקרון זוהי ההקצאה הנבונה של כספים לצרכים."
 
ל. רון האברד (מתוך הקורס "כלים של סיינטולוגיה לביטחון פיננסי")

עידן ואבי הם תאומים ומאז שהם זוכרים את עצמם הם עשו הכול יחד.
הם אפילו שירתו באותה יחידה בצבא. לכן, זה היה נראה להם טבעי לפתוח יחד עסק משותף.
 
עקב המשיכה שלהם לתום האלקטרוניקה, הם פתחו מעבדה לתיקון מכשירי טלפון סלולאריים.
זמן קצר לאחר שפתחו את העסק הם חתמו על הסכמי שירות עם חברות הסלולר והלקוחות זרמו.
 
הם חרטו על דגלם את הסיסמה "שירות מהיר מעל לכל" וזה היה הערך העליון שהם הנחילו גם
לעובדים שלהם. נהלי העבודה נבדקו שוב ושוב על מנת להבטיח שהטיפול בלקוח מתבצע במהירות האפשרית דבר שהקנה להם מוניטין מצוין בתחום.
 
הם פנו אלי לאחר שנקלעו לתסבוכת כלכלית.
נפגשנו אצלם במשרד לאחר שעות העבודה ועברתי יחד איתם על הנתונים הכלכליים של העסק.
 
לעסק היו הכנסות נאות שאמורות היו להספיק לכיסוי ההוצאות שלו אך יחד עם זאת הם התקשו לממן את הפעילות מתוך ההכנסות השוטפות ונאלצו לצמצם הוצאות על ידי פיטורין של חלק מהעובדים.
 
הבעיה שאותרה הייתה אותה הבעיה שראיתי בעסקים רבים אחרים והיא העדר תכנון פיננסי והעדר הבנה לגבי המטרה של תכנון פיננסי.
 
"התכנון הפיננסי" של עידן ואבי הסתכם במתן מענה לשאלות הבאות:

1. איך אנחנו "סוגרים את החודש"?
2. איך אנחנו משיגים מימון להמשך הפעילות?

כאשר בדרך כלל מדובר היה במימון חיצוני.
 
עברנו יחד על ההגדרה של תכנון פיננסי כאשר המילים "בגבולות הכסף הזמין" תפסו את
תשומת ליבם של אבי ועידן באופן מיוחד.
 
"כיצד עושים זאת?" שאלו אותי מיד.
"בתבונה" השבתי עם קריצה "בדיוק כמו שכתוב".
 
הדבר דרש קצת יותר מאשר קריצה, כמובן.
תכנון פיננסי הוא כלי מדויק שכאשר הוא מיושם בקפידה, התוצאות לא מאחרות לבוא.
 

עדיין לא נרשמת לסדרת הטיפים שלנו בנושא כסף ופיננסים?

מלא את הפרטים הבאים: